❶ 客戶在銀行開戶成功後能馬上開始交易嗎
客戶在銀行開戶成功後不能馬上開始交易，客戶簽約成功後的第二個交易日方可開始交易（夜間交易時段與第二天白天交易時段為一完整交易日，周一的白天交易時段為一個交易日，請客戶區分清交易日）。
客戶可以用身份證、戶口簿、軍官證、士兵證、文職幹部證等有效身份證件，如身份證正在辦理中可向派出所開具身份證明，都可以辦理開戶手續。攜帶以上證件到相關銀行，像櫃台服務員說明事由，辦理即可。
❷ 金融機構對於選項中哪些情況需要提交可疑交易報告
你好我來回答你的問題你所說的這個金融機構對於哪些情況是需要提前交易嗯交報告的你說的這個應該吧下面的這些情況都列舉出來好讓題友們幫你選擇
❸ 銀行將加強開戶管理 有幾類人不能在銀行開戶了
一、加強開戶管理，有效防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為
（一）切實履行客戶身份識別義務，杜絕假名、冒名開戶。
各銀行業金融機構和支付機構應遵循「了解你的客戶」的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規定，區別客戶風險程度，有選擇地採取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單（如電費、水費等繳費憑證）驗證、網路信息查驗等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。
（二）嚴格審查異常開戶情形，必要時應當拒絕開戶。
對於不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行業金融機構和支付機構有權拒絕開戶。根據客戶及其申請業務的風險狀況，可採取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調查力度等措施，必要時應當拒絕開戶。
二、加強可疑交易報告後續控制措施，切實提高洗錢風險防控能力和水平
（一）注重人工分析、識別，合理確認可疑交易。
對於通過可疑監測標准篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發揮客戶盡職調查的重要作用，採取有效措施進行人工分析、識別。這些措施包括但不限於：
1.重新識別、調查客戶身份，包括客戶的職業、年齡、收入等信息。
2.採取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權或控制權結構。
3.調查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經營狀況和收入來源、關聯客戶基本信息和交易情況、開戶或交易動機等。
4.整體分析與客戶的業務關系，對客戶全部開戶及交易情況進行詳細審查，判斷客戶交易與客戶及其業務、風險狀況、資金來源等是否相符。
5.涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶所有人核實交易情況。
（二）區分情形，採取適當後續控制措施。
各金融機構和支付機構應當遵循「風險為本」和「審慎均衡」原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者權益保護之間的關系，在報送可疑交易報告後，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業務及時採取適當的後續控制措施，充分減輕本機構被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險。這些後續控制措施包括但不限於：
1.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續監控，若可疑交易活動持續發生，則定期（如每3個月）或額外提交報告。
2.提升客戶風險等級，並根據《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發〔2013〕2號文印發）及相關內控制度規定採取相應的控制措施。
3.經機構高層審批後採取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規模、頻率等，特別是客戶通過非櫃面方式辦理業務的金額、次數和業務類型。
4.經機構高層審批後拒絕提供金融服務乃至終止業務關系。
5.向相關金融監管部門報告。
6.向相關偵查機關報案。
（三）建立健全可疑交易報告後續控制的內控制度及操作流程。
各金融機構和支付機構應當建立健全可疑交易報告後續控制的內控制度及操作流程，明確不同情形可疑交易報告應當採取的後續控制措施，並將其有機納入可疑交易報告制度體系，構建一套「事前、事中、事後」全流程的可疑交易報告內控制度及操作流程，切實提高可疑交易報告工作的有效性。
三、加大監督檢查力度，嚴懲違法違規行為
人民銀行各級行要加大對金融機構和支付機構落實賬戶管理、客戶身份識別及可疑交易報告管理制度的監管力度；在相關執法檢查中，將其作為重要檢查項目，並不斷創新檢查方式、方法，注重以案倒查、抽查回訪等檢查方法的運用，切實提升檢查能力和水平；檢查發現違法違規問題的，依法給予行政處罰。
❹ 證券開戶的相關問題
個人投資者A股證券開戶流程
一、個人投資者A股證券開戶需攜帶的資料：
1、證券開戶本人的中華人民共和國居民身份證原件；
2、證券賬戶卡原件（新開證券賬戶者不需提供）。
二、個人投資者A股證券開戶須知：
1、16周歲以下自然人不得辦理證券開戶，16-18周歲自然人申請辦理證券開戶應提供收入證明；
2、辦理證券開戶，需由本人親自到證券公司櫃台辦理，若委託他人代辦證券開戶的，還須提供經公證的委託代辦書、代辦人的有效身份證明原件（如果委託人身份證為二代證需提供正反兩面的身份證復印件）；
3、證券開戶時需填寫《證券交易開戶文件簽署表》和《證券客戶風險承受能力測評問卷》；
4、如果客戶從未辦理過證券開戶的，需填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》；
5、如果客戶是投資代辦股份市場的，需填寫《股份轉讓風險揭示書》；
6、辦理銀行三方存管，需填寫《客戶交易結算資金第三方存管協議》，同時證券開戶本人攜帶本人銀行借記卡去銀行網點櫃台確認，沒有該銀行借記卡者僅需在銀行櫃台另新辦借記卡即可；
7、證券開戶費，中國證券登記結算公司上海分公司收取證券開戶費40元/戶，中國證券登記結算公司深圳分公司收取證券開戶費50元/戶，由證券公司統一代收；
8、證券開戶時間，周一至周五9:00~15:00內辦理證券開戶的，新開戶者可以當場取得兩張紙質股東賬戶卡；其他時間段包括周末辦理證券開戶的，證券賬戶卡只能在下一個交易日取得或快遞送到，不過這不影響正常的證券交易。這是因為證券開戶申請辦理需與中國證券登記結算公司聯網，而中登公司周末都是休息的；
9、滬市A股一張身份證只能開一個證券賬戶，深市A股一張身份證可以開多個證券賬戶。
首先,要准備一台帶有攝像頭的電腦,登錄招商證券網上開戶系統後進入身份信息錄入系統,需填寫開戶人姓名、身份證號,並提供手機號碼獲得驗證碼,在輸入驗證碼後方能進入下一步操作。
網上開戶流程：
首先,要准備一台帶有攝像頭的電腦,登錄招商證券網上開戶系統後進入身份信息錄入系統,需填寫開戶人姓名、身份證號,並提供手機號碼獲得驗證碼,在輸入驗證碼後方能進入下一步操作。
第二步,將進入採集影像資料界面,開戶人通過攝像頭採集身份證信息以及頭像信息。在影像採集過程中,後台人員會提示開戶人進行相關操作。
第三步,信息採集完畢後,開戶人需要安裝數字證書。記者發現,在安裝數字證書過程中,網頁可能會停滯不前影響開戶進度。
總之,網上開戶包括身份信息、影像採集、風險測評、賬戶激活、在線客戶回訪等流程。如果准備充分,一般完成這一過程不會超過15分鍾。但招商證券南京營業部一位工作人員告訴記者,通過網上開戶只能開立資金賬戶,只能購買基金、理財產品等,不能購買股票。如果客戶要進行股票交易,還要到營業部開股東賬戶。
❺ 怎麼讓已經開戶的客戶快速入金
著急，本身就是個錯誤，換個角度如果您是顧客的話，沒有把握您能隨便介入市場么。
耐心是投資人的美德，呵呵，希望耐心下來，認真繼續做工作，和顧客多溝通，用心溝通，而不是整天的去催促顧客入金。
接下來去開發新的市場，這才是您應該做的事情。
事情沒做夠，那麼就不會有收獲，事情做到位了，不請自來。
放下焦慮，拿起勤奮！
❻ 金融機構對於選項中哪些情況需要提交可疑可疑交易報告
金融機構對於短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符等情況可以提交可疑交易報告。
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。
第十二條金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：
（一）中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。
（二）公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。
（三）本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。
（四）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。
（五）中國人民銀行要求關注的其他因素。
(6)對於採用快速開戶交易額客戶擴展閱讀：
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十七條可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並配合反洗錢調查：
（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。
（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。
（三）其他情節嚴重或者情況緊急的情形。
❼ 金融機構對哪些交易或賬戶會進行反洗錢監測 頻繁開戶銷戶
金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。中國人民銀行根據需要可以調整第一款規定的大額交易標准。