㈠ 個人大額轉賬業務怎麼辦理
如果是通過櫃台轉帳，一般是要求本人攜身份證到場辦理。攜帶相關證件到櫃台辦理。個人匯款收費最高50元，1%的手續費，50元封頂。
如果是轉帳，需要求本人攜身份證並提前一天預約銀行准備現金。
如果是網上銀行，只要開通網上銀行時選擇的日交易限額足夠大，轉多少都可以。
拓展資料：大額交易_網路 根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，下列情形屬於大額交易：
當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
㈡ 如果我大額的在證券公司開戶有什麼好處。
你這么多錢了，肯定在哪個營業部都是大戶，傭金往往都會打折。開戶最好就在當地，方便你操作，比如臨時需簽某些協議，或是有新業務開展以後要簽新協議，在當地就會比較方便。你可以找當地的大證券公司的營業部，如中信、海通、申萬、國泰君安等，他們同樣會提供一些你所謂的內參的。
㈢ 商業銀行開戶單位大額現金支付辦法
中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、國家開發銀行、中國農業發展銀行、中國進出口銀行、交通銀行、中信實業銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣東發展銀行、招商銀行、深圳發展銀行、中國投資銀行、中國民生銀行、海南發展銀行、福建興業銀行、上海浦東發展銀行、郵政儲匯局，中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行、深圳經濟特區分行：
為了維護存款人的合法權益與資金安全，防範和打擊經濟犯罪活動，促進銀行轉帳結算業務發展，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》和《現金管理暫行條例》、《儲蓄管理條例》的有關規定，經國務院批准，現就大額現金支付管理部門通知如下：
一、切實加強企業帳戶開立及其現金支付的管理
根據《中華人民共和國商業銀行法》第四十八規定，凡在國家工商行政管理機關登記注冊的企業，只能選擇一家銀行的營業場所開立一個基本存款帳戶，按照《現金管理暫行條例》規定的使用現金範圍，辦理現金收付業務。企業如有需要，可在其它金融機構開立一般存款帳戶，用於辦理轉帳結算和現金繳存業務，但不得支付現金。企業申請開立臨時存款帳戶或專用存款帳戶，如需支取現金的，必須嚴格按照《現金管理暫行條例》規定的使用現金範圍辦理。
個體工商戶可憑工商行政管理機關核發的營業執照，自主選擇一家銀行或信用合作社開立一個基本存款帳戶，不得將個體工商戶的生產經營性資金轉入儲蓄帳戶，並通過儲蓄帳戶辦理結算。各金融機構特別是城市合作銀行和城鄉信用社要積極創造條件，為個體工商戶提供便捷的轉帳結算服務。
二、加強企事業單位的現金管理
1997年10月底以前，各銀行對開立基本存款帳戶的開戶單位，要進行一次全面的庫存現金限額核定工作。開戶單位可保留三至五天日常零星開支所需要的現金量，邊遠地區和交通不便地區的開戶單位，可以保留十五天以下的日常零星開支所需要的現金量。企事業單位可按上列標准，向開立基本存款帳戶的銀行提出申請，由開戶銀行認真審核後通知開戶單位認真執行。如需調整，也按上述程序辦理。開戶銀行要認真督促開戶單位將超過限額的現金及時送存銀行。對一些現金收入較多的單位，金融機構要實行上門收款和非營業時間收款制度。金融機構對單位庫存現金要定期進行抽查，發現違規的，要給予經濟處罰。
三、改進儲蓄帳戶現金支付管理
要繼續認真執行「存款自願，取款自由，存款有息，為儲戶保密」的原則。從文到之日起，對一日一次性從儲蓄帳戶（含銀行卡戶，下同）提取現金5萬元（不含5萬元）以上的，儲蓄機構櫃台人員應請取款人提供有效身份證件，並經儲蓄機構負責人核實後予以支付。其中一次性提取現金20萬元（含20萬元）以上的，應請取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。
對一日一次性超過5萬元以上的現金支付或一日數次累計超過5萬元以上的現金支付，銀行內部要逐筆登記，妥善保管有關資料，並按月向人民銀行當地分支機構備案。
對居民個人提取外幣儲蓄存款的規定，另行通知。
對所有個人儲蓄帳戶的存款、取款活動，銀行都必須堅持為儲戶保密的原則。
四、嚴格禁止公款私存
根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，任何單位和個人不得將單位的資金以個人名義開立帳戶存儲。不得將企業資金轉入個人儲蓄帳戶套取現金。除代發工資和小額個人勞務報酬外，銀行和信用社不得為企事業單位辦理將單位資金轉入個人儲蓄帳戶的轉帳結算，不得接受以轉帳方式進入個人儲蓄帳戶的存款。
五、加強對銀行卡的管理
各商業銀行在客戶開立具有通存通兌功能的銀行卡或基於已有帳戶申領銀行卡時，必須要求客戶提供本人有效身份證件，並設置帳戶個人密碼。對尚未設置個人密碼的帳戶，不得通過銀行卡辦理帳戶之間的轉帳業務。對單位卡，一律不得支付現金。
六、加強非銀行金融機構的現金管理
信託投資公司、財務公司、金融租賃公司不得吸收城鄉居民存款。經過批准同意吸收企事業單位存款的，只能限定在一定金額、一定期限以上。因此，以上金融機構原則上不得對企事業單位和個人支付現金，如有現金支付，也必須按本文規定執行。企業按規定投資證券可將企業存款轉入證券公司，但證券公司不得為其支付現金。證券公司、信託投資公司、財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構及其下屬的證券營業機構對個人和法人從事證券交易和結算中的現金支付，按本文規定辦理。
七、改進服務，促進現金回籠
對支付大額現金加強管理後，各金融機構要按現行規定，採取多種措施，切實改進金融服務，積極組織現金回籠。要改進櫃台服務，給居民儲蓄提供方便。要督促商業企業按規定交存商品銷貨現金。銀行和信用社對農民出售農副產品，除代扣農業稅外，不得代扣其它款項，同時要在農民自願的前提下提供轉帳結算服務。
八、加強領導，做好現金管理工作
各家銀行總行要迅速將此件轉發至所屬分支機構及其營業網點，認真部署執行。人民銀行各省、自治區、直轄市分行，深圳經濟特區分行可根據本通知的規定，制定實施細則，並報總行備案。同時，要組織商業銀行、城鄉信用社和其它非銀行金融機構，認真學習有關規定，分析當地現金管理中問題，研究和推行加強現金管理的具體措施，明確現金管理責任制，使現金管理水平得到明顯提高。
中國人民銀行
一九九七年八月十五日
㈣ 股市大額交易對資金有沒有限制
您好
開戶並無資金要求.
你放心好了.
目前還是免費的.
投資者如需入市炒股.必須先開立證券帳戶.通常說的炒股就是炒A股.A股就是用人民幣炒的.B股是用外幣炒得,一般國內投資者參與較少.
股票開戶常見問題答疑:
一:開戶年齡限制?
答:必須年滿18周歲,以身份證上出生日期為准.
二:開戶時間問題?
答:小一點的地方周一到周五上班時間(上午九點到下午五點)去證券公司營業部即可開戶.大一些的城市周一到周五上午九點到下午五點,周末上午九點到下午五點也可辦理開戶手續.
三:開戶費用多少?
深圳證券賬戶卡50元,上海證券賬戶卡40元,一共是90元.某些地方可能會打折,收取55元.或者開一個送一個,比如開上海證券帳戶送深圳證券帳戶或者開深圳證券帳戶送上海證券帳戶,所以開戶費為40元或者50元;一些證券公司數量少的城市可能會收取90元開戶費.深圳,上海,廣州,北京,天津,武漢等地方則不再收取開戶費.開戶費由營業部替你墊付,你開戶不需要錢的.
四:開戶需要哪些資料?
答:二代身份證加一張普通銀行卡即可.沒有二代身份證的可憑一代身份證辦理開戶,但是需要輔助證件,比如駕駛證,居住證等.
五:銀行卡需要開通網銀嗎?哪些銀行可以?
答:不需要開通網銀 ,普通的銀行卡就可以.開通了網銀也沒關系 ,銀證轉賬跟網銀是不相同的.中國農業銀行,中國工商銀行.中國銀行,中國建設銀行,交通銀行,深圳發展銀行,深圳平安銀行,招商銀行,華夏銀行,興業銀行,中國光大銀行,中信銀行,中國民生銀行,廣東發展銀行,上海銀行,天津銀行,浦發銀行(上海浦東發展銀行).一共十七家銀行.
六:開戶需要存入多少錢?
答:開戶可以不用存錢進去,開個空戶不存一分錢進去也可以.這個沒有任何限制的.但是建議你最好要存一塊錢在你的銀行卡裡面,開戶之後通過銀證轉賬把這一塊錢轉入到股票資金賬戶裡面去,然後再轉出來,熟悉一下銀證轉賬操作流程.
七:多少錢可以買股票?
答:證券交易所規定買股票最少買一手或者整數倍,一手等於100股.最便宜的股票農業銀行,價格兩塊多一股,一百股需要二百多塊錢,所以三百塊錢就可以買股票了,門欄很低的.但是三百塊錢炒股票沒意義,賺不到錢,只適合用來熟悉股票交易流程.
八:開了戶不用有沒有影響?會不會扣年費?
答:開戶了不用沒有任何影響,沒有資金,不操作的話三年之後就自動銷戶了.只要你不交易買股票,就不會有任何費用.沒有年費這一說,不扣年費.相反的,很多銀行卡綁定了三方存管以後連年費都不扣了.年費都免了.但不是所有的銀行都免年費的.
九:開戶是在銀行嗎?
答:不是.銀行裡面只是證券公司的駐點客戶經理或者證券經紀人,他們會全程陪同你開戶,但是都是要回證券公司營業部才可以開戶.銀行只是證券公司開發客戶的一個渠道.當你在銀行里找到證券公司的客戶經理或者證券經紀人要開戶,他們會帶你回營業部去辦理開戶手續.必須去的,要在營業部照相,設置交易密碼,簽字填表.
十:股票交易要去銀行或者證券公司營業部嗎?
答:不需要去!自己在電腦上就可以買賣股票了.也可以通過手機炒股軟體買賣股票!網上直接可以交易,隨時隨地,在家裡都可以.
以上第八條有誤,屬於剛進證券公司不久寫的,寫得不準確!現更正如下:股票賬戶無資金,沒有買股票,三年不操作,自動休眠!(不能自動銷戶的)證券公司專職客戶經理,有疑問可以咨詢.
銀行卡里的錢可以隨時取出來,股票資金賬戶里的錢可以轉到銀行卡里,都是屬於你的,沒有問題的
很安全.
㈤ 光大銀行個人大額存單如何辦理開戶
光大銀行個人大額存單開戶方法：須憑本人有效身份證件、以實名開立光大銀行借記卡（陽光卡），在光大銀行陽光卡賬戶下開立大額存單專用賬戶；已開立光大銀行陽光卡的客戶無需另行開立賬戶，使用已有陽光卡辦理個人大額存單業務即可。陽光卡為個人大額存單業務的唯一交易載體，客戶憑卡辦理個人大額存單的各項業務。
光大銀行個人大額存單是指由銀行業存款類金融機構面向個人投資人發行的、以人民幣計價的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產品，屬一般性存款。可辦理提前兌取、凍結、開立存款證明和質押業務。
個人大額存單業務包括：個人大額存單的開戶、認購、提前兌付、質押/解押、凍結/解凍、個人存款證明、分期付息、到期還本付息等以及相關的資金清算。
發行對象：個人投資者，企事業單位、行政機關和社會團體等機構投資者不得購買。
㈥ 新開戶單位基本賬戶經辦人身份證，法人身份證和大額交易核實人分別是啥
經辦人身份證就是去銀行具體辦理業務的人員的身份證，法人身份證就是營業執照上面的法人身份證，大額交易核實人，是指在公戶辦理大額的收支業務的復核人員，比如公司的實際控制人
㈦ 大額開和開戶有什區別
手續費更低，服務更優質
㈧ 銀監會是如何監查大額交易和可疑交易的，何為大額交易，何為可疑交易
一、監查大額交易和可疑交易
銀監會會有一個專門的反洗錢管理系統，對所有銀行賬戶的交易按大額、可疑類型進行分類管理。
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十條 金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，並提供必要的資源保障和信息支持。
二、大額交易
下列交易屬於大額交易，根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二章大額交易報告第五條 金融機構應當報告下列大額交易（部分）：
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
三、可疑交易
試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的屬於可疑交易。
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條
金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。
第十七條可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並配合反洗錢調查：
（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。
（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。
（三）其他情節嚴重或者情況緊急的情形。
(8)大額開戶交易擴展閱讀：
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
第七條 對符合下列條件之一的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告
（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。
（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。
（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位。
（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。
㈨ 建行開戶辦的普通的卡叫什麼網銀的大額交易和小額交易怎麼分
建行龍卡
網銀的大額小額分界線是50萬··50萬以下都可以匯··50萬以上必須申請額度調整，或者在網銀上開通手機簡訊通（簡訊通你可以打95533問問，有網銀的會比較清楚）
櫃台匯的大額小也不是5000元，是50000元，你代朋友去櫃台辦業務，50000以下可以代辦，50000以上就要本人帶身份證了··