❶ 國庫集中支付中心自己在銀行另外開戶，不是財政專戶，但是與財政資金有往來，這是什麼行為違反什麼規定
國庫集中支付中心只有」財政零餘額賬戶「，一般沒有實有資金賬戶（除財政專戶外）。如有按你所說的，一定是違規的，違反了銀行賬戶管理規定。人民銀行不會出具開戶許可證的，要是沒有開戶許可證人民銀行會給予清理撤銷。
❷ 對公銀行賬戶開戶需要哪些材料和手續
公司銀行開戶需要攜帶哪些材料？
1、營業執照及企業法人、非法人執照正本
2、法人身份證及代辦人身份證，如果法人委託他人開戶的還要出具法人授權書。
3、如果你是為機關、事業單位開戶還要有政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政但部門同意你開戶的證明。
4、開戶申請書
5、開戶印鑒卡片，卡片背面蓋單位公章，正面蓋法人章及財務公章
6、組織機構代碼證正本原件、稅務登記證正本原件、信用證原件、開戶許可證原件、公章、法人章、財務章、法人身份證原件、經辦人身份證原件
7、帶少部分現金，可能會需要。
注意：如需要掛密碼器需要攜帶銀行密碼器。沒有密碼器可以辦理一個。密碼器可以各家銀行通用。
如果需要開通網銀需要把開戶資料多准備一套。
以上證件都需要帶原件去銀行，為了開戶節省時間，復印件可以在公司提前復印出來。部分銀行需要工作人員自己復印。
提前和您的客戶經理溝通好，提前預約，避免等待時間過長。
在辦理之前，需要填寫部分表格，如《開戶風險告知書》《開戶申請書》《密碼器申請書》《對賬協議》《收費申請書》等。
❸ 分別說明財政資金的三種支付方式的流程與支付范圍
（一）財政直接支付的流程和支付范圍：
1、流程：
（1）一級預算單位匯總、填制《財政直接支付申請書》上報財政局國庫支付中心。
（2）財政局國庫支付中心審核確認後，開具《財政直接支付匯總清算額度通知單》和《財政直接支付憑證》分別送人民銀行、預算外專戶的開戶行和代理銀行。
（3）代理銀行根據《財政直接支付憑證》及時將資金直接支付到收款人或用款單位，然後開具《財政直接支付入賬通知書》，送一級預算單位和基層預算單位。
（4）一級預算單位及基層預算單位根據《財政直接支付入賬通知書》作為收到和付出款項的憑證。
（5）代理銀行依據財政局國庫支付中心的支付指令，將當日實際支付的資金，按一級預算單位、預算科目匯總，分資金性質填制劃款申請憑證並附實際支付清單，分別與國庫單一賬戶、預算外專戶進行清算。
（6）人民銀行和預算外專戶開戶行在《財政直接支付匯總清算額度通知單》確定的數額內，根據代理銀行每日按實際發生的財政性資金支付金額填制的劃款申請與代理銀行進行資金清算。
2、支付范圍：
（1）工資支出：指納入工資發放范圍的所有工資性支出。
（2）商品和服務支出：
①納入《政府集中采購目錄及標准》的物品、服務支出（按市財政局最新公布的規定執行）。
②雖未納入《政府集中采購目錄》但單件物品或單項服務超過1千元或批量總額超過1萬元的支出。
（3）會議費支出：指單位在賓館、酒店和招待所等地點召開會議發生的支出。
（4）國內及境外學習、考察支出：指經批準的人員到國內及境外學習考察、培訓支出。
（5）撥款支出（含轉移支付支出）：指單位與單位之間的撥出款項和轉移支付支出。
（6）財政部門確定的應該直接支付的其他項目。
（二）財政授權支付的流程和范圍：
1、流程：
（1）申請和下達用款額度
預算單位按照規定時間和程序編報分月用款計劃，申請財政授權支付用款額度。財政部門批准後，分別向中國人民銀行和代理銀行總行簽發〈財政授權支付匯總清算額度通知單〉和〈財政授權支付額度通知書〉。前者用以通知中國人民銀行據以辦理匯總清算業務;後者通知代理銀行總行逐級下達財政授權支付額度。代理銀行總行要在1個工作日內將額度通知有關分支機構，各分支機構在1個工作日內通知預算單位。預算單位收到代理銀行分支機構轉來的〈財政授權支付額度到賬通知書〉，即可辦理財政授權支付業務。
（2）預算單位辦理支付業務
預算單位憑據〈財政授權支付額度到賬通知書〉確定的額度，自行簽發財政授權支付指令，通知代理銀行辦理資金支付業務。2006年財政授權支付指令的載體，是新版銀行票據和結算憑證。財政授權支付指令的內容，主要是包括預算管理類型、預算科目和支出類型信息的8位連續代碼。
（3）代理銀行辦理支付
代理銀行收到預算單位提交的支付指令後，審核支付指令的金額是否在財政部下達的相應預算科目財政授權支付用款額度范圍內，以及支付指令信息是否齊全完整。審核無誤後，按照有關規定辦理現金支付或轉賬、信匯、電匯等資金支付和匯劃業務。
（4）預算單位賬務處理
預算單位賬務處理包括兩方面內容，一是收到代理銀行轉來的〈財政授權支付額度到賬通知書〉後，借記"零餘額賬戶用款額度"，貸記"財政補助收入(或撥入經費)-財政授權支付";二是通知代理銀行付款後，根據代理銀行加蓋轉訖章的〈進賬單〉(第三聯)及其他憑證，借記相關支出科目，貸記"零餘額賬戶用款額度"。
（5）代理銀行清算資金
代理銀行根據已辦理支付的資金，在營業日終了前的規定時間內，填寫〈財政授權支付申請劃款憑證〉，向中國人民銀行提出清算申請。中國人民銀行審核無誤後，按規定程序，在規定時間里將資金劃往代理銀行在中國人民銀行的存款准備金賬戶。對於預算單位退回的資金，代理銀行及時向中國人民銀行提出〈申請退款憑證〉，中國，人民銀行營業管理部按規定辦理向國庫單一賬戶的資金清算工作。
（6）中國人民銀行辦理清算業務
中國人民銀行國庫局收到代理銀行提交的〈財政授權支付申請劃款憑證〉後，審核憑證基本要素是否齊全、准確、規范，以及申請劃款金額是否超出〈財政授權支付匯總清算額度通知單〉的累計額度和國庫單一賬戶庫存余額。審核無誤後，通知營業管理部辦理資金清算業務。
2、支付范圍：
財政授權支付可以辦理提現、轉賬、匯兌、同城特約委託收款、資金退回、科目更正;也可以向本單位按照賬戶管理規定保留的相應賬戶劃撥工會經費、住房公積金、提租補貼以及經財政部批準的特殊款項等。
（三）財政實撥資金的流程和支付范圍：
由財政機關簽發撥款憑證，通過金庫辦理庫款支撥手續，將預算資金直接轉入用款的主管部門在銀行開立的「經費存款」戶，然後，由主管部門開出銀行結算憑證，通過開戶行，從其經營存款中，將預算資金轉撥到所屬用款單位的「經費存款」戶。一般每月一次或分次撥付，這種方式又叫實撥資金。它的優點是它不增加銀行的工作量，財政上管理也比較靈活．特別是對一些財政庫存少和所屬單位比較近的地區較適用。
溫馨提示：以上信息供參考。
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❹ 財政授權支付具體怎麼操作
財政授權支付是國庫集中支付的一種資金撥付方式,是指預算單位根據財政授權，在批準的額度內自行開具支付指令，通過國庫單一賬戶體系中的預算單位零餘額賬戶，將資金支付到收款人或用款單位賬戶。
簡單一點講，類似於在國庫集中支付系統中開具銀行支票，然後交由代理銀行支付，授權支付較直接支付流程簡單，單位擁有較大的支配自主權。
部門預算下達指標到系統後，預算單位根據財政部門確立的授權支付范圍，選擇授權支付方式，申請用款計劃，批復後即可進行支付操作。
根據小編了解的情況，一般人員經費、政府采購、工程支出和大額項目支出必須直接支付，其他零星的公用經費和項目支出選擇授權支付。
以鄧州市為例：
財政授權支付的范圍是指未納入財政直接支付范圍的其他支出和零星支出。具體包括：
1．零星支出指日常小額購買支出。
2．未列入《鄧州市政府集中采購目錄及限額標准》的物品、服務支出的單項商品或服務購買未超過2萬元的支出。
3．特別緊急支出。
4．經財政部門批準的其他支出。
財政授權支付業務包括銀行轉賬、公務卡和現金三種結算方式。除特殊情況，原則上不鼓勵現金結算，按規定提取的現金在年度內使用，年終應清零或退回零餘額賬戶。
預算單位填寫授權支付指令要清楚描述具體支出用途，嚴格按《政府收支分類科目》支出經濟分類科目名稱填寫，細化至款級科目，並與支付方式劃分建議中填報的資金用途一致。
填寫授權支付憑證,其作為支付指令包含的內容信息有：「收款單位名稱」欄應規范填寫，不得簡寫、縮寫或隨意添加「工會戶」、「食堂戶」、「機關戶」、「財務處（科）」等字樣；
「收款賬號」欄應填寫全稱，不得用其他數字代替，對於現金支取業務，收款賬號填寫「00」；
「用途」欄應清楚描述具體支出用途。
退付及更正
因授權支付令中收款賬戶等要素信息有誤，代理銀行無法辦理資金支付的，應辦理未清算資金退付業務。財政部門接收並作廢代理銀行退回的《財政授權支付憑證》，恢復已申報支付申請用款額度，預算單位根據恢復的用款額度，重新辦理資金支付。
因特殊原因需要對已支付項目信息進行變更而發生的調賬業務，應辦理更正業務。預算單位到代理銀行櫃面填制《財政授權支付（更正）憑證》提交市財政局，用於登記和調整國庫支出明細賬。預算單位根據《財政授權支付（更正）憑證》回單調整單位會計賬目。
❺ 國庫集中支付系統有幾項服務
財政國庫集中支付系統有很多的模塊，具體是按財政部門科室以及職能而分設的。大概的主模塊是：預算指標，支付（基建支出、專項支出、政府采購、工資福利支出）【在支付環節裡面有很多的工作，在這不一一指出詳細請參考：太極華清的E財軟體、蘭貝斯公司的財政國庫集中支付軟體的介紹】，最後是帳務處理。
一個國庫集中支付系統的所有流程是很復雜的，不能逐一告訴大家。
請大家可以參考：廣州市財政國庫支付分局（http://www.gzfinance.gov.cn/index.html）、番禺區財政國庫支付辦公室（http://gkzf.panyu.gov.cn/）的網站。
❻ 二級單位怎麼申請開通國庫集中支付報告
二級下屬機構想要申請開通國庫集中支付，首先需要取得上級領導單位的審批，合格以後可以去當地的國庫支付中心申請開通。
❼ 市財政國庫支付中心 是怎麼樣的機構，主要是負責什麼樣的工作
市財政國庫支付中心是配合市財政國庫管理部門建立和完善國庫單一賬戶體系的機構。只要負責的內容具體如下：
管理財政零餘額帳戶，協助辦理財政零餘額帳戶和預算單位零餘額帳戶及特殊賬戶的設立、變更和注銷，監管各類賬戶的資金使用范圍，配合國庫管理機構對預算單位的銀行賬戶進行清理檢查；辦理市級預算單位財政直接支付業務和授權支付額度的下達；
負責指導和監督代理銀行辦理財政直接支付和授權支付業務，為預算單位設立支出總賬和分類帳管理系統；負責市級機關事業單位人員工資及離退休費統一發放工作，對統發工資單位人員工資實施日常動態管理，及時辦理撥款手續;負責個人工資卡的開戶、發卡、換卡等工作。
制定收付系統內部管理和監督制度；對財政支付機構和收付系統內部進行監督檢查；受理預算單位及收款人投訴；對資金收付過程進行監測並對疑點問題進行核查。
(7)國庫支付系統開戶手續擴展閱讀：
中國國庫負責辦理國家財政預算資金的收納、劃分、留解、退付和庫款支撥等各項業務。說白了，作為國家的「錢袋子」，國庫是中央到地方各級財政從收入到發放出去搞建設、惠民生之前的財政資金存放地。
財政部國庫司巡視員婁洪解釋，這個錢都是來自於老百姓、企業繳納的各種稅收，最後錢都進了這個賬戶。花錢的時候，每一筆錢能不能花、花到哪去都是人大批準的，操作上再由財政部門根據這個批準的，由財政部門或者財政部門授權各個單位發出支付指令。
❽ 財政直接支付的流程
財政直接支付的流程：
1、一級預算單位匯總、填制《財政直接支付申請書》上報財政局國庫支付中心。
2、財政局國庫支付中心審核確認後，開具《財政直接支付匯總清算額度通知單》和《財政直接支付憑證》分別送人民銀行、預算外專戶的開戶行和代理銀行。
3、代理銀行根據《財政直接支付憑證》及時將資金直接支付到收款人或用款單位，然後開具《財政直接支付入賬通知書》，送一級預算單位和基層預算單位。
4、一級預算單位及基層預算單位根據《財政直接支付入賬通知書》作為收到和付出款項的憑證。
5、代理銀行依據財政局國庫支付中心的支付指令，將當日實際支付的資金，按一級預算單位、預算科目匯總，分資金性質填制劃款申請憑證並附實際支付清單，分別與國庫單一賬戶、預算外專戶進行清算。
6、人民銀行和預算外專戶開戶行在《財政直接支付匯總清算額度通知單》確定的數額內，根據代理銀行每日按實際發生的財政性資金支付金額填制的劃款申請與代理銀行進行資金清算。
❾ 簡述國庫集中支付方式下財政支出撥付方式及其流程
在財政國庫集中支付方式下,公共財政預算支出的支付方式又分為直接支付和授權支付兩種。
直接支付是國庫集中支付的一種方式，是指預算單位按照部門預算和用款計劃確定的資金用途，提出支付申請，經財政國庫執行機構審核後開出支付令，送代理銀行，通過國庫單一賬戶體系中的財政零餘額賬戶或預算外資金支付專戶，直接將財政性資金支付到收款人或收款單位賬戶。
財政直接支付類型包括工資支出、政府采購和其他支出。
財政授權支付是國庫集中支付的另一種方式，是指預算單位按照部門預算和用款計劃確定資金用途，根據財政部門授權，自行開具支付令送代理銀行，通過國庫單一賬戶體系中的單位零餘額賬戶或特設專戶，將財政性資金支付到收款人或用款單位賬戶 財政授權支付的支出范圍是指除財政直接支付支出以外的全部支出。
財政直接支付的流程：
1、一級預算單位匯總、填制《財政直接支付申請書》上報財政局國庫支付中心。
2、財政局國庫支付中心審核確認後，開具《財政直接支付匯總清算額度通知單》和《財政直接支付憑證》分別送人民銀行、預算外專戶的開戶行和代理銀行。
3、代理銀行根據《財政直接支付憑證》及時將資金直接支付到收款人或用款單位，然後開具《財政直接支付入賬通知書》，送一級預算單位和基層預算單位。
4、一級預算單位及基層預算單位根據《財政直接支付入賬通知書》作為收到和付出款項的憑證。
5、代理銀行依據財政局國庫支付中心的支付指令，將當日實際支付的資金，按一級預算單位、預算科目匯總，分資金性質填制劃款申請憑證並附實際支付清單，分別與國庫單一賬戶、預算外專戶進行清算。
6、人民銀行和預算外專戶開戶行在《財政直接支付匯總清算額度通知單》確定的數額內，根據代理銀行每日按實際發生的財政性資金支付金額填制的劃款申請與代理銀行進行資金清算。
財政授權支付的流程
1.申請和下達用款額度
預算單位按照規定時間和程序編報分月用款計劃,申請財政授權支付用款額度。財政部門批准後,分別向中國人民銀行和代理銀行總行簽發〈財政授權支付匯總清算額度通知單〉和〈財政授權支付額度通知書〉。前者用以通知中國人民銀行據以辦理匯總清算業務;後者通知代理銀行總行逐級下達財政授權支付額度。代理銀行總行要在1個工作日內將額度通知有關分支機構,各分支機構在1個工作日內通知預算單位。預算單位收到代理銀行分支機構轉來的〈財政授權支付額度到賬通知書〉,即可辦理財政授權支付業務。
2.預算單位辦理支付業務
預算單位憑據〈財政授權支付額度到賬通知書〉確定的額度,自行簽發財政授權支付指令,通知代理銀行辦理資金支付業務。2006年財政授權支付指令的載體,是新版銀行票據和結算憑證。財政授權支付指令的內容,主要是包括預算管理類型、預算科目和支出類型信息的8位連續代碼。2007年財政授權支付指令內容將有所調整。
3.代理銀行辦理支付
代理銀行收到預算單位提交的支付指令後,審核支付指令的金額是否在財政部下達的相應預算科目財政授權支付用款額度范圍內,以及支付指令信息是否齊全完整。審核無誤後,按照有關規定辦理現金支付或轉賬、信匯、電匯等資金支付和匯劃業務。
4.預算單位賬務處理
預算單位賬務處理包括兩方面內容,一是收到代理銀行轉來的〈財政授權支付額度到賬通知書〉後,借記"零餘額賬戶用款額度",貸記"財政補助收入(或撥入經費)-財政授權支付";二是通知代理銀行付款後,根據代理銀行加蓋轉訖章的〈進賬單〉(第三聯)及其他憑證,借記相關支出科目,貸記"零餘額賬戶用款額度"。
5.代理銀行清算資金
代理銀行根據已辦理支付的資金,在營業日終了前的規定時間內,填寫〈財政授權支付申請劃款憑證〉,向中國人民銀行提出清算申請。中國人民銀行審核無誤後,按規定程序,在規定時間里將資金劃往代理銀行在中國人民銀行的存款准備金賬戶。對於預算單位退回的資金,代理銀行及時向中國人民銀行提出〈申請退款憑證〉,中國,人民銀行營業管理部按規定辦理向國庫單一賬戶的資金清算工作。
6.中國人民銀行辦理清算業務
中國人民銀行國庫局收到代理銀行提交的〈財政授權支付申請劃款憑證〉後,審核憑證基本要素是否齊全、准確、規范,以及申請劃款金額是否超出〈財政授權支付匯總清算額度通知單〉的累計額度和國庫單一賬戶庫存余額。審核無誤後,通知營業管理部辦理資金清算業務。