Ⅰ 國內企業常用的付款方式, 適用情況,具體操作和注意事項等
就人民銀行頒布的結算管理辦法來看，我國的銀行結算方法包括:支票\本票\匯票\商業承兌\銀行承兌\信匯\電匯\拖收
其中,支票\本票只適用於本地結算,匯票\信匯\電匯\拖收適合異地結算,商業與銀行承兌適用與本地與異地結算
辦理方法:
支票,需要到銀行開戶與預留印鑒,並購買支票.之後企業在帳戶余額范圍內開支票,蓋章並到銀行憑票下帳就行
本票需要到銀行申請開立本票,並帶上印鑒到銀行櫃台辦理
匯票，需要向銀行提出開票申請(有規定格式的申請單據),並到銀行辦理,匯票辦理可以簽收寬人為企業也可以是個人,收款人拿到匯票後就可以到自己的開戶行做解付流程.如果是個人需要帶身份證,企業辦理需要將自己的印鑒於匯票背面指定位置簽章
承兌匯票.無論是商業還是銀行,都需要企業向銀行提出申請,並到銀行辦理.取回後交收款人即可.收款人於匯票到期日將匯票提交自己開戶行,由開戶行向匯票簽發人開戶行或簽發行提請付款
電匯與信匯由付款人向銀行購買信匯\電匯單,填寫蓋章後交銀行辦理即可
拖收,也是向銀行提出申請,並提交發貨單\運輸單\發票\合同等資料,由銀行審查後向付款人開戶行提示副寬。不過,這種支付方式只適用於計劃經濟時期的供銷社等企業.目前使用很少
另外,支票,匯票\承兌(商業與銀行)都可以背書轉讓.也就是收寬人作為持票人,在票據背面的背書人欄簽章,之後取得票據的人作為被背書人在被背書人欄簽章,即可獲得票據載明的收款權利
當然,票據也可以禁止背書,具體做法是,出票人禁止背書的,在票據正面寫明禁止背書,並簽章,背書人禁止背書的,要在票據背面寫明禁止背書,並簽章.
Ⅱ 凡在銀行和其他金融機構開立賬戶的開戶單位，必須按照規定收支和使用現金，接受中國人民銀行的監督。
凡在銀行和其他金融機構開立賬戶的開戶單位，必須按照規定收支和使用現金，接受中國人民銀行的監督，這局話是錯的。正確的為凡在銀行和其他金融機構開立賬戶必須依照規定收支和使用現金，接受開戶銀行監督。
根據《現金管理暫行條例》第二條凡在銀行和其他金融機構（以下簡稱開戶銀行）開立賬戶的機關、團體、部隊、企業、事業單位和其他單位（以下簡稱開戶單位），必須依照本條例的規定收支和使用現金，接受開戶銀行的監督。國家鼓勵開戶單位和個人在經濟活動中，採取轉賬方式進行結算，減少使用現金。
(2)付款條件和本單位開戶銀行的使用必須啟用擴展閱讀：
《現金管理暫行條例》第五條開戶單位可以在下列范圍內使用現金：
（一）職工工資、津貼；
（二）個人勞務報酬；
（三）根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；
（四）各種勞保，福利費用以及國家規定的對個人的其他支出；
（五）向個人收購農副產品和其他物資的價款；
（六）出差人員必須隨身攜帶的差旅費；
（七）結算起點以下的零星支出；
（八）中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。
前款結算起點定為1000元。結算起點的調整，由中國人民銀行確定，報國務院備案。
Ⅲ 開戶銀行和開戶單位的區別和聯系
1、含義不同
開戶銀行是在票據清算過程中付款人或收款人開有戶頭的銀行。
開戶單位主要是指在銀行辦理業務的單位或企業，在銀行進行開企業或單位賬戶。
2、兩者存款賬戶選擇不相同。
開戶銀行分為一般賬戶和臨時賬戶等多種情況，存款人可以通過本帳戶辦理轉帳結算和現金繳存，但不能辦理現金支取。
開戶單位需要在申請以後，才可以選擇哪種賬戶作為單位或企業的賬戶賬號，選擇不相同。
3、兩者的聯系
開戶單位申請變更賬戶名稱時，向銀行提交主管部門的證明及工商行政管理部門注冊營業執照，經銀行核實後辦理更改賬戶名稱手續。開戶單位申請撤銷、合並賬戶的，向開戶銀行核對存款賬戶余額，待債權、債務清理才能辦理銷戶。對未用完的空白重要憑證，交回銀行注銷。
(3)付款條件和本單位開戶銀行的使用必須啟用擴展閱讀：
我國企業、機關和事業單位在銀行開立有關帳戶，必須具備下列兩個條件之一：
1）實行獨立經濟核算的企業單位或編報財政預、決算報表的獨立預算會計單位。
2）具有上級主管機關批准或工商行政管理部門發有營業執照。
單位在申請開戶時，必須提交開戶申請書、經有關部門批準的證明和蓋有單位或財會部門公章及負責人名章的印鑒卡片，經銀行審查同意後開設有關帳戶，登記開、銷戶登記簿，同時編列帳號並發售各種結算憑證，憑以辦理存取款項。個人在銀行開立儲蓄存款帳戶，按儲蓄存款章程辦理。
Ⅳ 一般公司與公司之間的付款方式都有哪些
公司與公司之間的付款方式有：現金，銀行轉帳，匯款，支票，本票等。
公司間的結算是有分同城或異地的。同城結算可以用現金、轉賬支票、委託收款、付款委託書。異地結算：匯兌（信匯，電匯）、托收承付、委託收款、匯票（銀行匯票，商業匯票）、本票
在國際之間的企業之間結算則有L/C（信用證），T/T（電匯），D/A（承兌交單），D/P（付款交單）
這些結算方式是根據《票據法》、《支付結算辦法》規定的。
(4)付款條件和本單位開戶銀行的使用必須啟用擴展閱讀:
根據《票據法》、《支付結算辦法》規定，企業主要採用的銀行結算辦法包括：支票、銀行匯票、商業匯票、銀行本票、匯兌、委託收款、托收承付、信用卡和信用證。
1、銀行匯票：由單位或個人將款項交存開戶銀行，由銀行簽發給其持往異地采購商品時辦理結算或支取現金的票據。企業向銀行填送「銀行匯票委託書」並將款項交存開戶銀行。
2、銀行本票：是銀行簽發的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。企業向銀行提交「銀行本票申請書」並將款項交存銀行。
3、商業匯票：是出票人簽發，委託付款人在指定日期無條件支付確定金額給收款人或持票人，在銀行開立存款帳戶的法人與其他組織之間須具有真實的交易關系或債權債務關系，才能使用商業匯票，最長付款期不超過6個月，可以背書轉讓。也可以向銀行貼現。（分商業承兌匯票和銀行承兌匯票）銀行承兌匯票是票據到期日如果付款企業余額不足時銀行會無條件付款，但按每天萬分之五計收付款單位罰息。
4、托收承付：由收款人發貨後委託銀行向異地付款人收款。必須是商品交易及其產生的勞務供應款項。代銷、寄銷、賒銷等不得辦理。
5、委託收款：是收款人委託銀行向付款人收取款項的結算方式。
參考資料:
付款方式-網路
Ⅳ 在金蝶KIS專業版中，下圖的付款條件和本單位開戶銀行在哪設置
1.現在專業版好像還做不到優惠天數和優惠率的功能，只能做到信用天數也就是結算天數
在「基礎設置」----「輔助資料」----「結算期限」這里可以設置信用天數
至於優惠天數和優惠率暫時只能在做收付款單時手工計算填入表頭了
2.新增開戶行的話，先在「會計科目」----「銀行存款」科目下新增----明細科目」工商銀行重慶分行北部新區分理處」
然後再在【初始化】---【出納初始數據】----【操作】下有一個從總賬引入會計科目，然錄入銀行賬號之後，結束初始化就行了
Ⅵ 銀行開立對公賬戶需要提供什麼！
本戶開戶需要提供以下資料：
1、營業執照正本和副本
2、組織機構代碼證正本或副本
3、稅務登記證正本或副本
4、法定代表人（或負責人）身份證（法定代表人或負責人不能親自到櫃台辦理開戶手續時，還需要提供：法定代表人或負責人授權書和被授權經辦人員身份證件）
5、企業賬戶備案聯系人員身份證（辦理購買支票、匯兌、賬戶對賬、大額金額支付核實及其他業務使有用）
填寫以下申請表：
《單位客戶身份信息表》，《開立單位銀行結算賬戶申請書》，開戶授權書（法定代表人或負責人授權他人辦理開戶手續），，預留印鑒授權書（預留印鑒章為非法人代表人或負責人私章）業務經辦人授權書，銀行預留印鑒卡片4份（請到營業網點櫃台加蓋預留印鑒章）。
一般戶開戶需要提供以下資料：
1、營業執照正本和副本
2、組織機構代碼證正本或副本
3、稅務登記證正本或副本
4、企業賬戶備案聯系人員身份證（辦理購買支票、匯兌、賬戶對賬、大額金額支付核實及其他業務使用）
5、基本存款賬戶開戶許可證
6、開立一般存款賬戶申請
7、法定代表人（或負責人）身份證（法定代表人或負責人不能親自到櫃台辦理開戶手續時，還需要提供：法定代表人或負責人授權書和被授權經辦人員身份證件）
拓展資料
公司對公帳戶分為四類：基本賬戶、一般賬戶、臨時賬戶及專用賬戶。 其中： 基本賬戶一個公司只能開一個。 其他的 例如：一般賬戶，一個公司可以根據業務需要開立多個，沒有數量限制。 人民銀行的賬戶管理規定：一個企業只能開立一個基本賬戶，但是可以開立多個一般賬戶，如果另外還要開一個可以取款的賬戶，而且資金方有一定的專門用處，那麼你可以在該行申請辦理一個專用賬戶也是可以取款的。
Ⅶ 請問支票如何使用，能直接到銀行拿錢嗎
現金支票是可以直接到銀行拿錢，無論單位和個人，在同一票據交換區域支付各種款項，都可以使用支票；轉帳支票只能用於轉賬，它適用於存款人給同一城市范圍內的收款單位劃轉款項。
普通支票可以用於支取現金，也可以用於轉賬。但在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，只能用於轉賬，不能支取現金。
使用：
1、轉帳支票可以背書轉讓；現金支票不得背書轉讓。
2、支票提示付款期為十天（從簽發支票的當日起，到期日遇例假順延）。
3、支票簽發的日期、大小寫金額和收款人名稱不得更改，其它內容有誤，可以劃線更正，並加蓋預留銀行印鑒之一證明。
4、支票發生遺失，可以向付款銀行申請掛失止付；掛失前已經支付，銀行不予受理。
5、出票人簽發空頭支票、印章與銀行預留印鑒不符的支票，銀行除將支票做退票處理外，還要按票面金額處以5%但不低於1000元的罰款。持票人有權要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。
(7)付款條件和本單位開戶銀行的使用必須啟用擴展閱讀：
支票的填寫：
1、出票日期（大寫）：數字必須大寫，大寫數字寫法：零、壹、貳、叄、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾。舉例：2005年8月5日：貳零零伍年捌月零伍日
在 填寫月、日時，月為壹、貳和壹拾的，日為壹至玖和壹拾、貳拾和叄拾的，應在其前加「零」；日為拾壹至拾玖的，應在其前面加「壹」。如2月12日，應寫成零貳月壹拾貳日：10月20日，應寫成零壹拾月零貳拾日。
2、收款人：
（1）現金支票收款人可寫為本單位名稱，此時現金支票背面「被背書人」欄內加蓋本單位的財務專用章和法人章，之後收款人可憑現金支票直接到開戶銀行提取現金。（由於有的銀行各營業點聯網，所以也可到聯網營業點取款，具體要看聯網覆蓋范圍而定）。
（2）現金支票收款人可寫為收款人個人姓名，此時現金支票背面不蓋任何章，收款人在現金支票背面填上身份證號碼和發證機關名稱，憑身份證和現金支票簽字領款。
（3）轉賬支票收款人應填寫為對方單位名稱。轉賬支票背面本單位不蓋章。收款單位取得轉賬支票後，在支票背面被背書欄內加蓋收款單位財務專用章和法人章，填寫好銀行進賬單後連同該支票交給收款單位的開戶銀行委託銀行收款。
Ⅷ 企業選擇開戶行應注意什麼
1、選擇離企業比較近或者交通比較便利的。
2、根據企業自身經營條件選擇收費適宜的開戶行。
3、盡量選擇辦理時間快效率高的銀行。
4、選擇服務態度好的銀行對企業在一定程度上有幫助。
5、企業只能且必須辦理一個基本賬戶。
(8)付款條件和本單位開戶銀行的使用必須啟用擴展閱讀
開戶銀行(deposit bank)是在票據清算過程中付款人或收款人開有戶頭的銀行。根據持票人向銀行提交票據的方式不同，票據清算分為順匯清算和委託收款清算兩種。順匯清算的資金清算方式中，付款人開戶銀行（付款行）直接將款項劃入收款人開戶銀行（收款行）。委託收款清算的資金清算方式中，則由收款人委託其開戶銀行向付款行收取票據款項。
根據《銀行帳戶管理辦法》和《違反銀行結算制度處罰規定》，開戶銀行違反規定，對未持有開戶許可證或已開立基本存款帳戶的存款人開立基本存款帳戶以及強拉單位開戶的，要限期撤銷，並對其處以5000元至10000元罰款。
開戶銀行違反規定，對一般存款人帳戶的存款人支付現金或從單位開立、撤銷帳戶之日起7日內未向人民銀行申報的，對其處以2000元至5000元罰款。
Ⅸ 企業支付現金時都有什麼要求
一、合理確定現金使用范圍
按《現金管理條例》的規定
。。。。。。
第五條開戶單位可以在下列范圍內使用現金：
（一）職工工資、津貼；
（二）個人勞務報酬；
（三）根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；
（四）各種勞保，福利費用以及國家規定的對個人的其他支出；
（五）向個人收購農副產品和其他物資的價款；
（六）出差人員必須隨身攜帶的差旅費；
（七）結算起點以下的零星支出；
（八）中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。
前款結算起點定為1000元。結算起點的調整，由中國人民銀行確定，報國務院備案。
二、收有憑，出有據，手續齊全。
三、錢票當月點清，防止差錯。
Ⅹ 用友T3暢捷通電算化軟體「基礎設置」選項里的「收付結算」里只有「付款條件」，沒有開戶銀行與結算方式.
1、許可權不夠，用DEMO登錄。
2、你裝的電算化是簡易版的，會計電算化考試軟體，不是完整版，請到 www.ufidawhy.com/t3/t310.8plus1.html 中下載。