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关于冒名账户开户的处理流程

发布时间: 2021-05-20 06:58:16

Ⅰ 冒名开户的嫌疑人要承担什么法律责任

看行为吧!
冒用他人身份者没有利用他人身份从事严重的违法犯罪活动,一般就是行政处罚。如果进行犯罪活动,那就是刑事责任了。
冒用他人身份,产生财产纠纷,会有点麻烦哦。

Ⅱ 被人冒名开了证券账户怎么办

我就是在证券公司工作的。你把休眠账户激活就可以了。可以到任何一家公司激活。没有任何风险的。

Ⅲ 银行冒名开户怎么处罚

1、个人开户,只开存折是免费的;开一卡一折是收一年的卡费的,10元。季度结算账户余额不足300元的收取账户管理费3元,但是一卡一折不受限制,无论卡上有多少钱,都不收帐户管理费,但每年6月要收取10元卡费。2、开户银行(deposit bank)是在票据清算过程中付款人或收款人开有户头的银行。根据持票人向银行提交票据的方式不同,票据清算分为顺汇清算和委托收款清算两种。顺汇清算的资金清算方式中,付款人开户银行(付款行)直接将款项划入收款人开户银行(收款行)。委托收款清算的资金清算方式中,则由收款人委托其开户银行向付款行收取票据款项。

Ⅳ 被别人冒名在银行开户怎么办

银行卡是实名制的。被别人冒名在异地办卡,这是银行违规操作。同级银行是无权叫对方销户的。你应该是打95588工商银行总行的全国统一服务热线电话,异地不能销户,但异地可以先挂失,再投诉,这才能解决。这是银行的过错,所以叫你不要报警。如果投诉到总行不能解决的话,可以报警。

Ⅳ 农业银行借记卡被别人冒名开户了,怎么办

冒名账户销卡办理方式:
如存在冒用他人身份开卡情形的,根据监管规定,被冒名人出具被冒用身份开户并同意销户的证明材料,可以到就近任意农行网点办理销卡。
受理要件及初审要求:
1.客户本人身份证件。异地销户的,发卡行须按受理行要求提供相关开卡资料扫描件或复印件(线上渠道开立的电子账户除外),受理行应在15个工作日内完成冒名账户销户申请真实性核实工作。
2.客户填写的法律责任承诺书。
3.有余额伪冒借记卡销户的功能,对于签有电子现金合约的,系统自动解除电子现金合约,并对主卡进行销户,对于有附属卡的,系统将附属卡置为销卡状态,并对主卡进行销户。持借记卡办理销卡的,受理网点须将卡片收回。
4.信用卡业务按信用卡相关规则处理。

Ⅵ 通过电子渠道新开II类、III类账户时,提示“买卖账户、冒名开户的客户,禁止开户”

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)的要求,对于已被公安部列入买卖账户、冒名开户名单的客户,禁止再新开账户。
以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。
如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

Ⅶ 被别人冒名在银行开户可以告银行吗

银行在办理账户开户手续时,应对个人的身份资料进行审核,以保障存款人的合法权益不受侵犯。银行对客户身份资料的审核应符合实名制的要求。身份证识别技术的更新,是加强审核识别途径,也是金融机构的职责。鉴于银行在涉案身份证照片未做出有效审核,属于操作规程的缺失,有一定的过错。所以被冒名在银行开户是可以告银行违规操作的。

Ⅷ 求《关于不法分子冒用银行业金融机构名义开立账户风险提示的通知》全文

关于不法分子冒用银行业金融机构名义开立账户风险提示的通知

银监办发[2013]308号

各银监局.各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行,各省级农村信用联社:

近期,河北、福建等地连续发生辖内农村信用联社被不法分子冒名在民生银行、光大银行、邮政储蓄银行等银行分支机构异地开立账户,并冒名与其它银行业金融机构进行票据转贴现、回购业务交易。主要作案手法为盗用信用联社资料、伪造公章,冒名开户非法交易。根据开户留存的身份信息,犯罪嫌疑人主要来自四川南充、辽宁本溪和浙江永康、苍南等地。

请各银行业金融机构高度重视相关风险,对异地开户进行票据买卖、资金交易活动的金融机构,特别是农村信用社,要以有效方式严格审核开户真实性、合规性。发现异常情况,要及时向属地银监局报告,涉嫌违法犯罪的立即向公安机关报案。

各农村中小金融机构要加强开立账户资料及印章管理,对本行社的账户开立情况进行一次全面自查(凭账户查询密码到基本账户开户行可以查询本单位在其他银行账户开立情况)。发现异常情况,要及时向有关部门报告,并告知交易对手及开户行。

Ⅸ 身份证被别人冒用办了一张农行卡,姓名不一样,我要怎么注销

冒名账户销卡如何办理:
如存在冒用他人身份开卡情形的,根据监管规定,被冒名人出具被冒用身份开户并同意销户的证明材料,到我行就近网点可以办理销卡。
1.信用卡业务按信用卡相关规则处理。有余额伪冒借记卡销户的功能,对于签有电子现金合约的,系统自动解除电子现金合约,并对主卡进行销户,对于有附属卡的,系统将附属卡置为销卡状态,并对主卡进行销户。
2.持借记卡办理销卡的,受理网点会将卡片收回。
3.借记卡卡状态异常的冒名账户可以异地销卡。